Depuis 2018, nous aidons les particuliers et les familles à naviguer les saisons de leur vie financière. Chaque période apporte ses défis – et nous sommes là pour vous accompagner.
Basés à Dijon, nous croyons que la gestion financière doit s'adapter aux cycles naturels de votre vie. Pas de formules toutes faites, juste des conseils qui collent à votre réalité.
En 2018, trois conseillers financiers se sont retrouvés autour d'un café à discuter d'un problème récurrent. Trop de clients recevaient des plans financiers génériques qui ignoraient complètement les réalités saisonnières de leur vie professionnelle et personnelle.
Les viticulteurs ont des revenus concentrés en automne. Les commerçants voient leurs finances fluctuer selon les périodes de l'année. Pourtant, la plupart des conseillers appliquaient les mêmes stratégies à tout le monde.
Nous avons développé une méthodologie qui respecte les cycles financiers naturels. Planifier selon les saisons de votre activité, anticiper les périodes creuses, maximiser les moments forts.
Votre année financière n'est pas linéaire. Nous construisons des plans qui tiennent compte de vos hauts et bas naturels.
Pas de jargon inutile. Nous expliquons chaque décision dans un français simple et direct.
Nous prenons le temps de comprendre votre situation avant de proposer quoi que ce soit.
Conseillère principale en planification saisonnière
Après quinze ans dans la banque traditionnelle, j'ai réalisé que les outils standard ne fonctionnaient pas pour tout le monde. Spécialisée dans l'accompagnement des professions à revenus variables, je construis des stratégies qui s'adaptent aux flux naturels de votre activité.
Mon approche ? Écouter d'abord, conseiller ensuite. Chaque client a un rythme qui lui est propre.
Que vous soyez en période d'expansion, de consolidation ou simplement curieux de découvrir comment la planification saisonnière pourrait vous aider, nous sommes disponibles pour échanger.
Prendre contact